Risikomanagement im Treasury

Risiken kennen, steuern und im Griff behalten

Finanzielle Risiken entstehen jeden Tag – im Markt, im Geschäft, in der Finanzierung. Risikomanagement im Treasury heißt nicht nur absichern – es heißt verstehen, welche Risiken tatsächlich im Unternehmen wirken und welche nicht. Wir trennen sauber nach Risikoarten, schaffen Transparenz und setzen Maßnahmen direkt um.

Von Risikoanalyse bis Maßnahmen: unser Ansatz

Risiken lassen sich nicht vermeiden – aber sie lassen sich beherrschbar machen. Wir starten nicht mit Modellen, sondern mit Ihrem Geschäft: Wo entstehen Zahlungsströme? Wo wirken Preise? Wo entstehen echte Risiken?

So profitieren Sie mit CONEVIS bei der Risikoanalyse

Exposures sauber ermittelt je Risikoart
Natural Hedges identifiziert und genutzt
Klare Risikolimite referenziert auf die Risikotragfähigkeit
Reporting, das wirklich genutzt wird
Operative Umsetzung von Sicherungsgeschäften direkt mit Banken

Welche Herausforderungen entstehen bei der Risikomanagement-Beratung?

Viele Unternehmen haben kein Erkenntnisproblem – sondern ein Umsetzungsproblem.

Typische Herausforderungen

Währungs- oder Zinsrisiken sind vorhanden, aber nicht sauber quantifiziert
Kein einheitlicher Blick auf den Konzern – Risiken nur auf Einzelgesellschaftsebene
Absicherung ohne klare Strategie, Ziele oder Limite
Fehlende Transparenz im Reporting – Zahlen nicht entscheidungsfähig aufbereitet
Liquiditätsrisiken werden unterschätzt
Bankensteuerung ist reaktiv – Konditionen werden nicht aktiv verhandelt

So setzt CONEVIS Risikomanagement in der Praxis um

Wir unterscheiden klar zwischen zwei Risikobereichen und gehen bei beiden strukturiert vor.

1. Marktpreisrisiken identifizieren

Währungs-, Zins- und Rohstoffrisiken: Wir ermitteln Exposures je Risikoart, prüfen Natural Hedges und definieren eine klare Sicherungsstrategie mit Limiten.

2. Liquiditäts- und Finanzierungsrisiken erfassen

Cashflow-Risiken, Refinanzierung, Kontrahentenrisiken und Adressausfallrisiken: Wir analysieren die Risikotragfähigkeit.

3. Reporting und Steuerung aufbauen

Wir bauen ein konzernweites Risikoreporting auf, das entscheidungsfähig aufbereitet ist und regelmäßig genutzt wird.

4. Operative Umsetzung

Sicherungsgeschäfte mit Banken abschließen, Konditionen aktiv verhandeln und Steuerung im Tagesgeschäft verankern.

Ergebnis

Sie wissen, wo Sie stehen, treffen Entscheidungen auf Basis belastbarer Zahlen und haben Prozesse, die im Alltag funktionieren.

Risikomanagement zeigt sich nicht in Konzepten, sondern im Alltag – wenn Entscheidungen schneller fallen, Risiken nachvollziehbar sind und Absicherungen sauber umgesetzt werden.

Genau darauf arbeiten wir hin – gemeinsam mit Ihrem Team.

Häufig gestellte Fragen zum Thema Risikomanagement

Wann lohnt sich strukturiertes Risikomanagement?

Auf Basis von Liquidität, Ergebnissituation und Finanzierungsspielraum. Immer individuell.

Was ist der erste Schritt im Risikomanagement?

Eine saubere Exposure-Ermittlung. Ohne diese Basis ist jede Maßnahme unscharf.

Brauchen wir sofort eine Absicherungsstrategie?

Nein. Erst verstehen, dann entscheiden. Absicherung folgt der Transparenz.

Was sind Natural Hedges konkret?

Gegenläufige Zahlungsströme im Unternehmen, die Risiken bereits intern ausgleichen.

Wie detailliert muss ein Risikoreporting sein?

So einfach wie möglich, so detailliert wie nötig. Es muss Entscheidungen unterstützen – nicht blockieren.

Wie wird die Risikotragfähigkeit bestimmt?

Auf Basis von Liquidität, Ergebnissituation und Finanzierungsspielraum. Immer individuell.

Sollten alle Risiken abgesichert werden?

Nein. Ziel ist Steuerung, nicht vollständige Eliminierung.

Wie läuft die Zusammenarbeit mit Banken?

Wir strukturieren, verhandeln und setzen Geschäfte operativ um – mit klaren Konditionen.

Wie lange dauert der Aufbau eines funktionierenden Risikomanagements?

Erste Transparenz entsteht schnell. Ein stabiles Setup wächst strukturiert über mehrere Schritte.

Wie stark müssen wir intern eingebunden sein?

So viel wie nötig. Wir arbeiten als Teil Ihres Teams und übernehmen operative Aufgaben, wo es sinnvoll ist.