Cash Management im Treasury
Cash Management ist mehr als Konten und Salden. Es geht darum, Liquidität aktiv zu steuern – über alle Gesellschaften, Konten und Währungen hinweg. Wir steuern Ihre Zahlungsströme so, dass Sie jederzeit handlungsfähig bleiben: klar strukturiert, sauber umgesetzt und im Alltag belastbar.
Effektives Cash Management für stabile Liquidität
Ein funktionierendes Cash Management entlastet Ihr Tagesgeschäft sofort.
Sie haben die Liquidität im Blick, erkennen Engpässe frühzeitig und treffen Entscheidungen auf Basis verlässlicher Zahlen.
- Klare Kontostrukturen statt historisch gewachsener Vielfalt
- Liquidität auf Konto- und Gesellschaftsebene – täglich verfügbar
- Verlässliche Cash Disposition statt Bauchgefühl
- Überschüsse werden gebündelt und gezielt eingesetzt
- Saubere interne Verrechnung mit klaren Regeln für Zinsen und Limits
Typische Herausforderungen im Cash Management
So sieht es in vielen Treasury-Abteilungen aus: Liquidität ist da – aber nicht dort, wo sie gebraucht wird.
- Zu viele Bankkonten, gewachsen statt gesteuert
- Unklare Prozesse bei Kontoeröffnungen und -schließungen
- Fehlende Transparenz über verfügbare Liquidität
- Cash Disposition auf Gesamtlevel statt auf Kontoebene
- Kein oder nur teilweise genutztes Cash Pooling
- Uneinheitliche Regelungen für Intercompany-Finanzierung
- Inhouse Bank vorhanden, aber nicht sauber betrieben
Cash Management Umsetzung in vier Schritten
Wir gehen strukturiert vor und bleiben nah am Tagesgeschäft.
Analyse bestehender Kontenstrukturen, Definition klarer Kontenmodelle und standardisierte Prozesse für Kontoeröffnung und -schließung.
Integration in bestehende Systeme und Abläufe mit klaren Verantwortlichkeiten und Routinen. Standard: 14 Tage auf Kontoebene.
Auswahl und Aufbau geeigneter Pool-Strukturen, Festlegung von Limiten und Transfer Pricing sowie klare Regeln für interne Finanzierung.
Aufbau oder Stabilisierung bestehender Strukturen, Definition von Prozessen und Rollen sowie Integration in das operative Treasury.
Wir entwickeln nichts für die Schublade. Wir bringen es in Ihren Alltag.
Häufig gestellte Fragen zum Cash Management
Wie viele Bankkonten sind sinnvoll?
So viele wie nötig, so wenige wie möglich. Wir reduzieren Komplexität und schaffen klare Strukturen.
Wie detailliert sollte die Cash Disposition sein?
Unser Standard: 14 Tage auf Kontoebene. Das gibt Ihnen echte Steuerungsfähigkeit.
Brauchen wir zwingend ein Cash Pooling?
Nicht immer. Aber ab einer gewissen Größe lohnt sich die Zentralisierung fast immer.
Wie definieren wir faire Zinsen im Cash Pool?
Über klare, nachvollziehbare Modelle. Transparent und konsistent für alle Beteiligten.
Was ist bei Intercompany-Verrechnung besonders wichtig?
Saubere Dokumentation und klare Regeln. Das spart Diskussionen mit Accounting und Prüfern.
Wann lohnt sich eine Inhouse Bank?
Wenn Volumen, Struktur und Komplexität passen. Wir prüfen das pragmatisch mit Ihnen.
Wie lange dauert die Umsetzung?
Abhängig von Struktur und Ausgangslage. Erste Verbesserungen sehen Sie meist schnell.
Arbeiten Sie mit bestehenden Systemen?
Ja. Wir arbeiten mit dem, was da ist – und machen es nutzbar. Bei Bedarf können auch Systeme von CONEVIS genutzt werden.
Wie stark binden Sie unser Team ein?
Eng. Wir arbeiten gemeinsam, damit die Lösung später auch wirklich getragen wird.